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上市银行“最艰难”一季报后果显现,平安银行员工绩效奖金率先打折,将打响今年银行减薪第一枪?

专题:平安银行“全员降薪”?员工绩效奖金率先打折

来源:财联社

今日是平安银行发薪日,有多名平安银行员工向财联社记者表示,其本人及所在部门当月绩效奖金出现不同程度“打折”,且波及范围甚广。

财联社记者从该行员工获悉的一份“规则”显示,除考核前10%绩效不打折之外,其余按不同梯次有不同程度打折,幅度从9折到零发放不等。包括信用卡、汽车金融等部门甚至全员打六折起。

一位平安银行员工表示,人力资源部对本次绩效打折的解释口径不一,但整体看波及全员,核心原因是公司一季度业绩不佳致整体的奖金包缩水。

4月19日,平安银行披露的2024年一季报显示,实现归属于该行股东的净利润149.32亿元,同比增长2.3%;实现营业收入387.7亿元,同比下降14%。平安银行净息差为2.01%,较去年同期下降62个基点。

对于营业收入的下降,平安银行表示,主要是受持续让利实体经济、调整资产结构等因素影响。

5月10日,上海某银行业管理咨询公司高级合伙人对财联社表示,金融行业的考核和绩效体系与业绩一般都是强关联,一季度的业绩普遍不理想,对应的考核奖金会下降是可以预料。但对从业人员影响更大的是基本或固定薪资的调整,目前观察来看,多数银行尚未触及这一部分。

数据显示,2023年上市银行合计营业收入同比下降0.8%,2024年一季度进一步同比下降1.7%。2023年上市银行合计归母净利润同比增长1.4%,2024年一季度归母净利润同比下降0.6%。这是时隔四年,上市银行利润增速再次滑落到负数空间,上一次是2020年疫情期间。同时,上市银行单季和累计净息差在一季末,均下滑到1.56%,为历史极值。

平安银行营收下降幅度较大

一季报数据显示,42家上市银行中,13家营收同比负增长,降幅较大的是平安银行、浦发银行光大银行民生银行,分别下降14%、5.7%、9.6%和6.8%。净利润方面,共有10家银行负增长,降幅较大的是郑州银行、重庆农商行和民生银行,其中郑州银行降幅最大,为18.6%,接近两成。

5月10日,某股份行广州分行支行人士对财联社表示,近期对公业务提成都在减少,业务不好做。股份行的存款基础比较差,不少都是高成本的对公存款或者个人关系户,此前主要客群又是民营企业为主,受到经济环境和息差缩小影响比较大。

作为营收降福较大的上市银行,第一季度平安银行营收下降,首先体现在零售板块资产增速下滑,如果不是企业贷款较上年末增长12.2%,平衡零售资产业务下滑幅度,可能整体营收受到冲击更大。

季报显示,平安银行个人贷款余额18,781.30亿元,较上年末下降5.0%,其中住房按揭贷款余额3,028.74亿元,较上年末基本持平;经营性贷款余额5,815.62亿元,较上年末下降5.4%;消费性贷款余额5,107.20亿元,较上年末下降6.3%;信用卡应收账款余额4,829.74亿元,较上年末下降6.1%。

此外,平安银行受银保渠道降费、权益类基金销量下滑等影响,财富管理手续费收入同比下降。2024年一季度,财富管理手续费收入仅10.74亿元。

将打响银行今年减薪第一枪?

一位平安银行员工表示,人力资源部对本次绩效打折的解释口径不一,但整体看波及全员,核心原因是公司一季度业绩不佳致整体的奖金包缩水。

数据显示,上市银行单季和累计净息差在一季末,均下滑到1.56%,为历史极值。

不仅如此,国信证券最新报告显示,上市银行累计贷款收益率,从2020年末5.20%一路下降,至2023年年末,下降到4.61%左右,但是累计存款付息率则一直维持在2.12%-2.18%之间,显示银行核心业务的收入空间在不断压缩。

对此,上述咨询公司人士也认为,不排除平安银行会开启一个头,业绩不理想的银行将会陆续调整员工绩效水平上。

财联社记者注意到,招商银行一季报显示,2024年1-3月,本集团业务及管理费245.02亿元,同比下降2.00%,其中,员工费用174.71亿元,同比下降0.69%, 业务费用70.31亿元3,同比下降5.11%。

5月10日,华东某上市银行人士对财联社表示,该行目前营收和利润尚在增长区间,如果真的业务不理想,一般会调整内部定价,员工收入受到影响也是可以理解。

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